Seu guia completo para negociação de CFD
A negociação de CFD tem vantagens que o tornaram muito popular entre os comerciantes, especialmente nos últimos 10 anos. Os CFDs dão aos investidores e comerciantes a oportunidade de negociar sem realmente possuir qualquer ativo. Este simples título é calculado pela movimentação de preços dos ativos entre os pontos de entrada e saída de uma negociação. Apenas a variação de preço é considerada e não o valor do ativo.
Isso acontece por meio de contratos estabelecidos entre corretor e cliente e não requer futuros, commodities, forex ou bolsa de valores.
Como funciona a negociação cfd
A negociação de CFD funciona em cinco etapas simples:
Passo #1: O primeiro passo é escolher o instrumento para negociar. As corretoras online oferecem uma ampla gama de instrumentos em todas as classes de ativos, como metais preciosos, commodities, pares de moedas, índices e assim por diante. Os clientes podem negociar CFDs em mercados como commodities, títulos, forex e índices.
Passo #2: O próximo passo é determinar se você gostaria de comprar ou vender. Se você sentir que o preço do ativo subjacente vai subir, a melhor opção é comprar. Se você sente que o preço vai cair, você tem que vender.
Passo #3: Agora você tem que decidir quantas unidades de CFD você gostaria de negociar. O valor do CFD muda de acordo com o instrumento negociado.
Passo #4: A gestão de riscos é o passo mais importante, e os corretores online oferecem uma ampla gama de ferramentas de gerenciamento de riscos, como pedidos de stop loss. Para estar no lado mais seguro, os comerciantes podem obter uma ordem de stop loss garantida, que garante fechar seu comércio pelo preço especificado, independentemente do gapping do mercado ou da volatilidade. Os comerciantes têm que pagar um prêmio por este serviço, mas eles receberão um reembolso se sua negociação for bem sucedida e a ordem de stop loss garantida não for necessária, afinal.
Passo #5: Se uma ordem de lucro ou uma ordem de stop loss não fechar automaticamente seu comércio, você tem que fechá-la manualmente quando sentir que o tempo está maduro.
Vamos agora tentar entender o acima com a ajuda de um exemplo. Um trader decide comprar 1000 CFDs de ações que estão sendo negociados a 1599/1600p. O comerciante sente que o preço vai subir e que ele será capaz de obter um lucro.
Como a taxa de margem é de 5%, o trader tem que depositar apenas 5% do valor real da posição, que será de US $ 800. Se o preço subir como o trader previu e se tornar 1625/1626p, o trader pode fechar a posição vendendo o comércio pelo novo preço de venda de 1625p. Em caso de negociação bem sucedida, o lucro ganho seria de 250 dólares.
Por outro lado, se a previsão do trader se mostrou errada e o preço caiu para 1549/1550p, o trader pode sentir que o preço continuará caindo. Neste caso, ele pode vender as ações para cortar suas perdas potenciais ao novo preço de venda de 1549p. Mas ele terá perdido $510.
Regulamentos de Negociação CFD
Por ser um mercado altamente alavancado que atrai um grande número de comerciantes com promessas de lucros enormes e rápidos, o mercado de CFD tem que ser regulado. Enquanto caçam o corretor cfd certo, os comerciantes têm que verificar se há um selo de aprovação do regulador.
As leis financeiras em todo o mundo exigem que os corretores sejam autorizados e regulados por um órgão regulador. Se não houver um órgão regulador supervisionando o mercado, os corretores podem facilmente distorcer os mercados em benefício e empobrecer seus clientes. Você pode ter certeza de que apenas um corretor regulamentado pode fornecer um reflexo preciso dos movimentos de preços no mercado de CFD.
A seguir, uma lista de vários órgãos reguladores de acordo com o país:
- Austrália – O órgão regulador na Austrália é a Comissão australiana de Valores Mobiliários e Investimento (ASIC).
- Canadá – O Canadá possui uma série de órgãos reguladores, como o Canadian Investor Protection Fund (CIPF), a Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) e a Ontario Securities Commission (OSC).
- Chipre – A agência reguladora em Chipre é a Comissão de Valores Mobiliários de Chipre (CySEC).
- Dinamarca – Na Dinamarca, é a Autoridade Dinamarquesa de Supervisão Financeira (FSA dinamarquesa).
- Nova Zelândia – A NZ tem um grupo de reguladores financeiros, como a Financial Markets Authority (FMA), a Financial Services Complaints Limited (FSCL) e o Financial Service Providers Register (FSPR).
- Reino Unido – O Reino Unido também tem um grupo de reguladores, como a Autoridade de Serviços Financeiros do Reino Unido (FSA UK), a Financial Conduct Authority (FCA) e o Financial Services Compensation Fund (FSCS).
Entendendo os riscos do CFD
Durante a negociação de CFDs, você tem que entender que você está assumindo uma série de riscos, alguns dos quais são os seguintes:
Risco de mercado
Para lucrar com a negociação de CFD, os comerciantes têm que prever com precisão os movimentos dos preços. Mesmo comerciantes especialistas podem falhar nisso por causa de desenvolvimentos inesperados e mudanças nas políticas governamentais e condições de mercado. Mesmo a menor mudança pode ter um resultado desastroso no retorno do comércio. Os provedores podem exigir pagamentos de segunda margem, e se os comerciantes não puderem atender a essas chamadas de margem, os provedores podem fechar a posição ou os comerciantes podem ter que vender, o que resulta em enormes perdas.
Riscos monetários
Países que legalizaram a negociação de CFD têm leis fortes para proteger investidores e comerciantes de provedores de CFD. A lei exige que os provedores mantenham os fundos de investidores separadamente para evitar o hedge. Mas a lei não pode impedir os provedores de juntar fundos de clientes para as mesmas ou muitas contas.
Quando um comércio de CFD é comprado, os provedores retiram a margem inicial e podem fazer chamadas de segunda margem no futuro. Se os clientes não atenderem a essas chamadas, os provedores poderão sacar de contas agrupadas. Isso pode ter um enorme impacto nos retornos comerciais.
Risco de contraparte
Empresas que fornecem ativos em transações financeiras são chamadas de contrapartes. Quando os comerciantes compram ou vendem CFDs, o contrato é o único ativo emitido pelo provedor cfd. Os comerciantes, portanto, ficam expostos às outras contrapartes deste provedor. O não cumprimento das obrigações financeiras por parte de todas ou de qualquer uma dessas contrapartes tem um impacto adverso no valor do ativo.
Perdas Pesadas
Os comerciantes podem realmente perder mais do que os fundos depositados na negociação de CFD. Isso se deve ao alto aproveitamento, que permite que os comerciantes acessem o mercado de CFD depositando apenas uma porcentagem do valor total da negociação. Se o preço se mover a favor dos comerciantes, eles podem fazer um enorme lucro. Se isso não, as perdas podem ser mais do que o valor depositado.
Risco vs. Lucro – Como minimizar os riscos de negociação do CFD
Cerca de 76% ou até mais comerciantes de CFD perdem seus depósitos devido aos fortes riscos associados à negociação de CFD. Na verdade, os riscos aumentam com a quantidade de lucro que os comerciantes desejam gerar.
No entanto, existem algumas maneiras de minimizar esses riscos e aproveitar ao máximo suas atividades de negociação de CFD:
- Desenvolva um plano de negociação eficaz – Os planos de negociação podem ajudar os comerciantes a não apenas definir suas metas de negociação, mas também alcançá-las.
- Vá devagar – Os produtos alavancados são altamente arriscados; então os comerciantes devem gastar muito tempo se acostumando com eles.
- Conheça os mercados – Os comerciantes devem gastar muito tempo aprendendo tudo sobre os mercados que desejam negociar.
- Monitore de perto posições abertas – Se você não conseguir monitorar manualmente posições abertas, use aplicativos para fazê-lo. Você também pode estabelecer alertas de preços para que você seja imediatamente alertado assim que um preço for atingido.
- Use limites e paradas – Limites e paradas podem proteger os comerciantes contra movimentos inesperados de preços no mercado. Os corretores oferecem uma série de ferramentas de gerenciamento de riscos, que os comerciantes não devem hesitar em usar.
- Continue a educar a si mesmo – No mundo do comércio, a educação nunca para. Os comerciantes devem, portanto, nunca considerar que sabem de tudo e que não há mais nada a aprender.
Melhores corretores para negociação cfd
Identificamos os seguintes corretores como os melhores para negociação de CFD:
- A-Markets vem fornecendo os melhores serviços de negociação de CFD a partir de 2007. Alguns de seus destaques incluem promoções regulares e ofertas de bônus, métodos bancários com comissão zero, até 1:1000 de alavancagem, e spreads que começam a partir de 0,2p. Em 2013, tornou-se membro da Categoria A da Comissão Financeira.
- A XM Forex oferece negociação forex e CFD em commodities, ações, metais, índices e energias. Os comerciantes podem escolher entre plataformas como XM WebTrader, MT4 e MT5. Algumas das vantagens da negociação de CFD na XM Forex são recursos como tutoriais em vídeo, gerentes de contas pessoais, análise técnica diária gratuita e suporte ao vivo 24 horas por dia, 5 horas por semana.
- FXTM – Forex Time é uma corretora fx on-line licenciada e regulamentada, que oferece mais de 250 instrumentos de negociação e uma ampla gama de contas. Além de realizar promoções e concursos de alta qualidade, mantém os fundos dos clientes em contas separadas em bancos de alto nível na União Europeia.
- A IQ Option oferece classes de ativos como opções, ETFs, forex, cripto, commodities e CFDs em 167 ações com alavancagem de até 20x. É também uma plataforma de negociação social que incentiva os comerciantes a compartilhar suas ideias e experiências e fazer parte da comunidade.
- Pepperstone é uma corretora online regulamentada pela ASIC, que ganhou vários prêmios do setor. Oferece spreads que partem de 0,9, mais de 80 instrumentos de negociação, 11 plataformas de negociação, depósito mínimo de US $ 200 e alavancagem de até 1:500.
- A Alpari está no mercado há 20 anos. Além de oferecer excelentes condições de negociação, oferece excelente educação forex. Recentemente, a corretora introduziu concursos e ofertas de bônus. Mais de 2 milhões de clientes se cadastraram na Alpari, que opera sob três licenças financeiras internacionais. A corretora é famosa por seus serviços PAMM, plataforma MetaTrader e programa de cashback.
- A Libertex oferece uma excelente experiência de negociação entre plataformas, uma plataforma de negociação simples e amigável, sinais de negociação, análise de mercado e a melhor segurança possível. É um corretor regulamentado e autorizado, que oferece alavancagem de até 1:600 para clientes profissionais e 50% de desconto em comissões para novos comerciantes.
- 24Option oferece negociação cfd e forex em uma plataforma de negociação avançada e baseada em navegador. Os comerciantes podem começar sua jornada em 24Option.com com um bônus de até 50%. Uma das características mais especiais do 24Option é que oferece negociação de CFD em uma ampla gama de estoques de cannabis.
Perguntas frequentes sobre negociação de CFD
Q1: Quanto você pode fazer?
R: Seus lucros de negociação cfd dependem de fatores como o tamanho da sua conta de negociação e o tamanho do seu comércio. Os comerciantes especializados de CFD podem realmente ganhar a vida com a negociação de CFD. Tudo depende de quão bem um trader pode lidar com os riscos e as estratégias de negociação que implementa.
Q2: Quanto você pode perder?
R: Se o seu provedor de CFD limita sua perda, você pode perder exatamente tanto quanto você investe. Ou você pode perder muito mais do que depositar. Teoricamente falando (isso pode nunca acontecer), você pode perder uma fortuna inteira negociando CFDs se você for descuidado.
Q3: A negociação de CFD é legal?
R: O comércio de CFD é legal em muitos países como Austrália, Reino Unido, União Europeia, África do Sul, Nova Zelândia, Canadá, Suíça e Japão. O comércio de CFD é ilegal nos EUA e em muitos países asiáticos, mas não há leis que impeçam os comerciantes de se inscreverem em corretores online e negociar CFDs.
Q4: Eu tenho que pagar impostos sobre meus lucros cfd?
R: Se você vive em um país que legalizou a negociação de CFD, você definitivamente terá que pagar impostos sobre seus lucros cfd.
Q5: O Islã permite a negociação de CFD?
R: O Islã não permite a negociação de CFD, pois os comerciantes não possuem o produto, mas apenas especulam sobre movimentos de preços entre o ponto de entrada e saída. O Islã também não permite alavancar, o que faz parte do comércio cfd.
Conclusão
A negociação de CFD é uma aventura cheia de riscos e certamente não para aqueles fracos de coração. Troque só se você tiver dinheiro que você pode dar ao luxo de perder. Entenda todos os riscos associados à negociação de CFD, e uma vez que você esteja pronto, você pode se inscrever em um dos corretores que recomendamos.